ВПЛИВ КРИПТОВАЛЮТ НА ФІНАНСОВУ СИСТЕМУ ТА МОЖЛИВІ НАСЛІДКИ ДЛЯ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНОЇ БЕЗПЕКИ

Автор(и)

  • Владислав Леонідович Гончарук Інститут безпеки ПрАТ ВНЗ «Міжрегіональна Академія управління персоналом» https://orcid.org/0000-0002-9627-9530

DOI:

https://doi.org/10.32782/cuj-2025-1-4

Ключові слова:

обіг криптовалюти, фінансова безпека, злочинне використання, регулювання обігу, фінансовий моніторинг

Анотація

Актуальність проблеми використання криптовалют для злочинних цілей є надзвичайно високою в умовах сучасного розвитку цифрових технологій. Оскільки криптовалюти є анонімними та децентралізованими, їх використання в незаконних операціях може становити серйозну загрозу для фінансової системи та фінансово-економічної безпеки країни. Поширення криптовалют створює нові викликами для регуляторів, що зумовлює потребу в ефективних механізмах контролю та забезпеченні прозорості фінансових операцій. Зокрема, відомо, що криптовалюти активно використовуються в шахрайських схемах, кіберзлочинах та фінансуванні тероризму, що підвищує ризики для національних економік і стабільності фінансових систем. Метою дослідження є аналіз ризиків, пов’язаних із використанням криптовалют для злочинних цілей, а також оцінка існуючих підходів до регулювання їх обігу задля забезпечення фінансово-економічної безпеки. Зокрема, дослідження фокусується на визначенні обсягів та видів незаконних криптовалютних транзакцій, а також на вивченні ефективності різних механізмів регулювання криптовалют в контексті мінімізації ризиків для фінансово-економічної безпеки. Методи дослідження включають аналіз статистичних даних, зокрема статистики щодо незаконних криптовалютних операцій, а також огляд наукових публікацій. Аналіз наукових публікацій допомагає оцінити виклики, з якими стикаються регулятори, та перспективи запобігання фінансовим ризикам, пов’язаним із криптовалютами. Результати дослідження показують, що, хоча криптовалюти дійсно використовуються для незаконних цілей, їх частка в загальному обсязі транзакцій залишається низькою. Проте існують серйозні загрози для фінансово-економічної безпеки, зокрема в контексті кіберзлочинності та відмивання грошей. У результаті дослідження були запропоновані рекомендації щодо посилення регулювання криптовалютного обігу, зокрема через удосконалення механізмів фінансового моніторингу та посилення співпраці між міжнародними регуляторами для забезпечення стабільності фінансових систем. Це дослідження має значення для розробки політики та стратегії регулювання криптовалют, а також для наукових досліджень, спрямованих на вивчення впливу новітніх технологій на економічну безпеку.

Посилання

Kohut M., Mostovenko N., Sodoma R. The essence and place of cryptocurrency in the financial system. Modern Economics. 2023. No. 37. P. 66–71. URL: https://doi.org/10.31521/modecon.V37(2023)-09 (дата звернення: 10.12.2024).

Senna V. D., Souza A. M. Cryptocurrency and financial system: systematic literature review. Revista de Administração de Empresas. 2023. Vol. 63, No. 4. Article e2022-0019. URL: https://doi.org/10.1590/s0034-759020230403x (дата звернення: 10.12.2024).

Arnone G. Blockchain and cryptocurrency innovation for a sustainable financial system. International Journal of Industrial Management. 2022. Vol. 15, No. 1. P. 1–16. URL: https://doi.org/10.15282/ijim.15.1.2022.8994 (дата звернення: 10.12.2024).

Таран О. Регулювання криптовалют в Україні: вплив на економіку та перспективи розвитку. Вчені записки Університету «КРОК». 2024. № 3 (75). С. 150–155. URL: https://doi.org/10.31732/2663-2209-2024-75-150-155 (дата звернення: 10.12.2024).

Кужелєв М. О. Інтегрування ринку криптовалют у фінансову систему України: теоретичні аспекти. Економічний вісник університету. 2023. № 56. С. 137–142. URL: https://doi.org/10.31470/2306-546X-2023-56-137-142 (дата звернення: 10.12.2024).

Фокша Л., Оганян А. Фінансово-правові аспекти регулювання криптовалюти в Україні. Успіхи і досягнення у науці. 2024. № 9 (9). С. 305–312. URL: https://doi.org/10.52058/3041-1254-2024-9(9)-305-312 (дата звернення: 10.12.2024).

Шуба М. В., Рулевська Ю. О. Потенційні можливості використання криптовалют для захисту фінансової безпеки. Управління механізмом гарантування фінансово-економічної безпеки соціально-економічних систем різних рівнів функціонування : матеріали II Всеукраїнської науково-практичної конференції (м. Миколаїв, 15–17 листопада 2023 р.). Миколаїв, 2023. С. 144–146. URL: https://www.mnau.edu.ua/files/nauk_prof_konf/zbirnyk-tez-17-11-23.pdf#page=144 (дата звернення: 10.12.2024).

Стешенко О., Підопригора М. Криптовалюти та стабільні монети: перспективи, виклики та можливості для фінансової системи України. Економіка та суспільство. 2024. № 68. URL: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2024-68-29 (дата звернення: 10.12.2024).

Маслак О., Яковенко Я. Забезпечення фінансово-економічної безпеки в умовах цифрової економіки. Вісник Національного технічного університету «ХПІ». Серія : Економічні науки. 2023. № 3. С. 64–67. URL: https://doi.org/10.20998/2519-4461.2023.3.64 (дата звернення: 10.12.2024).

The Chainalysis report on crypto frauds in 2024. The Crypto Economist SAGL. URL: https://en.cryptonomist.ch/2024/01/19/the-chainalysis-report-on-crypto-frauds-in-2024/ (дата звернення: 10.12.2024).

Уткіна М. С. Фінансовий моніторинг як інструмент запобігання фінансовому тероризму: нові виклики та перспективи. Академічні візії. 2023. № 20. URL: https://www.academy-vision.org/index.php/av/article/view/431 (дата звернення: 10.12.2024).

Пилипенко О. В., Кришталь Г. О. Вплив криптовалют на українську економіку. Наукові праці Міжрегіональної Академії управління персоналом. Економічні науки. 2023. № 3 (70). С. 103–109. URL: https://doi.org/10.32689/2523-4536/70-15 (дата звернення: 10.12.2024).

Коляденко С. В. Економічна безпека в контексті реалізації національних інтересів в умовах інформаційної економіки. Наукові праці Міжрегіональної Академії управління персоналом. Економічні науки. 2023. № 4 (71). С. 33–38. URL: https://doi.org/10.32689/2523-4536/71-4 (дата звернення: 10.12.2024).

##submission.downloads##

Опубліковано

2025-03-26